顧客本位の業務運営方針（FD方針）

1. 地域に根ざした、お客さま第一のご提案（原則2）

1978年の創業以来、常陸太田市を中心とした地域のお客さまとの長いお付き合いの中で、お一人おひとりのご家族の変化やライフプランの移り変わりを見守ってきました。当社は保険会社の都合や販売上の利益を優先することなく、お客さまの生活状況・資産状況・将来のリスクをしっかり把握したうえで、真に必要な補償をご提案することを最優先としています。

【2026年度の取組み】すべてのご提案に先立ち、ヒアリングシートを用いてご家族構成・生活状況・既契約の内容を確認し、把握したご意向を対応履歴として記録します。また、ご提案がお客さま本位となっているかを社内会議で定期的に振り返ります。

2. 専門知識を、わかりやすく正直にお伝えします（原則5）

長年の実務で培った保険の専門知識を活かし、難しい用語を使わずお客さまが理解できる言葉でご説明することを大切にしています。商品のメリットだけでなく、デメリット・免責となるケース・解約時の影響など、判断に必要な情報をすべて正直にお伝えします。「聞きにくいことも気軽に聞ける」代理店であることを目指しています。

【2026年度の取組み】ご契約時には、商品のメリットに加えてデメリット・免責事項・解約時の影響を必ずご説明し、ご理解いただけたことを確認のうえ記録します。また、保険に関するお役立ち情報を当ホームページで年6回以上発信します。

3. ライフステージの変化に寄り添う、一人ひとりへのご提案（原則6）

就職・結婚・出産・住宅購入・定年退職など、ライフステージの変化に応じて必要な保障は変わります。お客さまの現在の状況を丁寧にヒアリングし、過剰な補償や不要な特約が含まれないプランをご提案します。ご加入後も定期的な見直しのご連絡を続け、長期にわたってお客さまの安心を支えます。

【2026年度の取組み】満期を迎えるご契約は満期日の30日前までにご連絡し、前年と同条件を前提とせず、ライフステージやご状況の変化を確認したうえで最適なプランをご提案します。ご住所やご家族の変化などの保全のお申出は、受付簿により漏れなく管理します。

4. 中立・誠実な立場での商品提案（原則3）

当社は取扱保険会社との関係において、手数料水準や販売ノルマに左右されることなく、お客さまのニーズに最も合致する商品・プランを誠実にご提案します。万一、当社の利益とお客さまの利益が相反するおそれがある場合は、その旨を明確にお伝えしたうえでご判断いただきます。

【2026年度の取組み】利益相反管理規程に基づき、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引の有無を確認・管理するとともに、保険会社から保険募集の公正性に影響を及ぼす過度な便宜供与は受けません。全従業員がコンプライアンス研修を年1回以上受講します。

5. 手数料等の明確化（原則4）

当社が取り扱う変額保険や外貨建保険などの投資性のある保険（特定保険契約）には、保障のための費用に加えて、資産運用に関する費用・解約控除・為替に関する費用など、お客さまにご負担いただく諸費用が含まれます。当社は、これらの手数料・費用の内容と、その対価として提供するサービスについて、お客さまが商品性を正しく理解し、他の商品と比較・ご検討いただけるよう、契約締結前交付書面（契約概要・注意喚起情報）等を用いてわかりやすくご説明します。

【2026年度の取組み】変額保険・外貨建保険等の投資性商品のご提案時には、諸費用（保険関係費用・資産運用関係費用・解約控除・為替手数料等）の内容と水準を書面で明示し、ご負担いただく費用とその対価となるサービスをご説明のうえ、ご理解いただけたことを確認・記録します。

6. お客さまの満足と信頼を、評価の基準に（原則7）

当社では、販売件数や手数料の多寡のみで成果を測ることはしません。契約継続率・お客さまからのご紹介・事故対応後のご評価など、お客さまとの信頼関係を示す指標を最も大切にしています。また、業務知識の継続的な向上にも力を入れ、保険代理店として常に高い専門性をご提供できるよう取り組んでいます。

【2026年度の取組み】契約募集アンケートやお客さまの声を毎月確認し、いただいたご意見は社内会議で共有のうえ業務改善につなげます。全募集人が損害保険トータルプランナー資格を維持し、継続的な研鑽に取り組みます。

7. 方針の継続的な見直しと公表（原則1）

本方針は定期的に見直しを行い、実践状況とあわせてホームページに公表します。形式的な方針にとどまらず、日々の業務やお客さまとのやりとりの中で内容を磨き続けることを大切にしています。ご意見・ご要望がございましたらお気軽にお聞かせください。

【2026年度の取組み】本方針とKPIの達成状況を年2回社内で振り返り、毎年4月に見直しのうえ、最新の実績とあわせて当ホームページで公表します。

取り組み状況（KPI）

本方針の定着度を測る指標として、以下の数値を公表します。

お問い合わせ

本方針に関するご質問・ご意見は、下記までお気軽にお問い合わせください。